AML и KYC проверки
Сервис осуществляет деятельность в соответствии с международными стандартами противодействия легализации доходов, полученных преступным путём.
Все операции проходят обязательный AML-контроль с применением риск-ориентированного подхода (Risk-Based Approach).
Для оценки риска транзакций используется автоматизированная модель Risk-Score, основанная на данных AML-анализатора блокчейн-транзакций.
В случае выявления повышенного уровня риска операция может быть временно приостановлена до завершения проверки.
Пороговое значение Risk-Score
Для оценки рисков и проверки транзакций сервис использует AML-анализаторы AMLBot, BitOK AML.
— Риск-скор (Risk Score) рассчитывается на основе данных используемого анализатора.
— Пороговые значения: Транзакции с риском High (Высокий) подлежат обязательной дополнительной проверке. Транзакции с риском Medium (Средний) могут быть приостановлены для верификации. Транзакции с риском Low (Низкий) обрабатываются в стандартном режиме
К меткам высокого риска относятся, включая, но не ограничиваясь:
— санкционные списки и лица, находящиеся под ограничительными мерами;
— финансирование терроризма;
— даркнет-маркетплейсы;
— сервисы микширования (mixers);
— украденные средства;
— мошеннические схемы (scam/fraud);
— вымогательство (ransomware);
— иные источники, классифицированные AML-анализатором как High Risk.
Используемый AML-анализатор не раскрывается в целях предотвращения обхода AML-контроля.
Перечень запрашиваемых материалов
Для идентификации личности:
— фото или скан паспорта / ID;
— селфи с документом;
— видео-верификацию.
Для подтверждения происхождения средств:
— выписку с криптобиржи;
— историю транзакций;
— скриншоты личного кабинета;
— договоры, подтверждающие получение средств;
— иные документы, необходимые для подтверждения происхождения средств.
Сроки проведения проверки
Первичный AML-анализ производится автоматически.
Запрос документов при выявлении меток высокого риска направляется в течение 24 часов.
Срок рассмотрения предоставленных материалов: от 1 до 10 рабочих дней.
Условия и сроки возврата средств
Возврат средств возможен в случае успешного завершения KYC процедуры.
Возврат осуществляется на тот же адрес (реквизит), с которого были отправлены средства, в течение 5 рабочих дней с момента принятия решения о возврате.
Сервис вправе удержать фактически понесённые расходы, включая сетевые комиссии и операционные издержки. Размер удержания может составлять до 5% от суммы возврата, но не более 100 USD.
В случае выявления меток высокого риска (High-Risk Labels) и отказа клиента от прохождения процедуры KYC, будет инициирована официальная эскалация в компетентные органы.
